1 PAN से 1000 अकाउंट… बिना पहचान करोड़ों का लेन-देन, ऐसे RBI के रडार पर आया पेटीएम
पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 31 जनवरी को RBI ने बैन लगा दिया था. फास्टैग, वॉलेट और इसके बैंक अकाउंट में पैसा जमा करने पर भी रोक लगाई है. RBI ने बताया कि पेटीएम की बैंकिंग सर्विस (Paytm Banking Service) 29 फरवरी के बाद से काम नहीं करेगी.
RBI ने नियमों के उल्लघंन के कारण इस बैंक पर प्रतिबंध लगाया, लेकिन क्या आपको पता है कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक आरबीआई के रडार पर कैसे आया?
पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर प्रतिबंध (Ban on Paytm Payments Bank) का प्रमुख कारण में से एक बिना सही पहचान के बनाए गए करोड़ों अकाउंट थे. इन अकाउंट के तहत केवाईसी की प्रक्रिया पूरी नहीं की गई थी. इतना ही नहीं इसने बिना पहचान के करोड़ों रुपये का लेन-देन भी किया था, जिससे मनी लॉड्रिंग (Money Laundering) की आशंका पैदा हुई.
1 पैन कार्ड पर 1000 बैंक अकाउंट
रॉयटर्स की रिपोर्ट के मुताबिक, आरबीआई के प्रतिबंध लगाने का एक सबसे बड़ा कारण यह रहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक (Paytm Payments Bank) के तहत 1 पैन पर 1,000 से अधिक यूजर्स के अकाउंट जुड़े हुए थे. इसके अलावा, RBI और ऑडिटर्स दोनों द्वारा जांच में पाया गया कि पेटीएम बैंक नियमों का पालन नहीं कर रहा है.
पेटीएम पेमेंट्स बैंक की होगी जांच
राजस्व सचिव संजय मल्होत्रा ने शनिवार को कहा कि अगर फंड की हेराफेरी का कोई भी सबूत पाया जाता है तो ईडी पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर जांच करेगा. इस बीच पेटीएम ने स्पष्ट करते हुए कहा कि कंपनी और वन97 कंम्युनिकेशन के CEO विजय शेखर शर्मा (Vijay Shekar Sharma) मनी लॉन्ड्रिंग (Money Laundering) के लिए ED के जांच के दायरे में नहीं हैं. कंपनी ने कहा कि कुछ व्यापारी पूछताछ का विषय रहे हैं. बैंक ऐसे मामलों में पूरा सहयोग कर रहा है.
पेटीएम का ट्रेडिंग लिमिट घटा
भारत के स्टॉक एक्सचेंज, बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) ने डिजिटल भुगतान फर्म पेटीएम के शेयरों (Paytm Share Price) के लिए दैनिक ट्रेडिंग सीमा (Paytm Daily Trading Limit) को घटाकर 10% कर दिया है. यह फैसला तब आया है, जब कंपनी का शेयर पिछले दो दिनों में 40 फीसदी गिर चुका था.
पेमेंट्स बैंक के पास 31 करोड़ इनएक्टिव अकाउंट
गौरतलब है कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं. इनमें से लगभग 31 करोड़ एक्टिव नहीं है, जबकि केवल लगभग 4 करोड़ ही बिना किसी अमाउंट या बहुत कम अमाउंट के साथ चल रहे हैं. यानी बड़ी संख्यां में इनएक्टिव अकाउंट हैं. वहीं लाखों अकाउंट में केवाईसी अपडेट नहीं हुई है.
2 अरब डॉलर का नुकसान
आरबीआई के निर्देश के बाद वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड, जो पेटीएम ब्रांड का मालिक है, के शेयरों में पिछले दो दिनों में 40 फीसदी की गिरावट आई है. शुक्रवार को बीएसई पर स्टॉक 20 प्रतिशत गिरकर 487.05 रुपये पर पहुंच गया. दो दिनों में कंपनी का मार्केट कैप 17,378.41 करोड़ रुपये घटकर 30,931.59 करोड़ रुपये हो गया है.
